2017年10月,胡某伙同鮑某成立杭州眾愉咨詢管理有限公司,拉攏趙某等40多人,針對(duì)在校大學(xué)生開展“套路貸”業(yè)務(wù),。

2017年11月26日,胡某等人向倪某放貸,。倪某被要求寫下借款金額8萬元的借條,以審核費(fèi)、利息名義被扣款后,倪某實(shí)際得款1.5萬元,。同年12月9日,余某將倪某介紹給趙某轉(zhuǎn)單平賬,。倪某被要求寫下借款金額4萬的借條,實(shí)際得款1.138萬元,。同年12月16日,余某再次將倪某介紹給趙某借款4萬元,經(jīng)前述方式操作,倪某實(shí)際得款2萬元,被要求寫下借款金額10萬元的借條。后何某通過微信向倪某催收未果,。同年12月30日,吳某及余某繼續(xù)打電話向倪某催討,。同年12月31日15時(shí),倪某因不堪承受催討帶來的巨大壓力跳樓自殺。同日16時(shí)許,吳某通過電話威脅倪某的父親,要其代倪某歸還欠款22萬元,。截至2018年1月,胡某等人實(shí)施上述類似活動(dòng)48起,涉案金額291萬余元,涉及被害人47名,致使在校大學(xué)生1名自殺死亡,1名跳樓致傷,3名自殺未果,18名退學(xué),、休學(xué),對(duì)大學(xué)生的正常學(xué)習(xí)生活造成惡劣影響。

2019年4月,經(jīng)杭州市蕭山區(qū)人民法院審理認(rèn)定,胡某組織,、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織;以非法占有為目的,強(qiáng)行索取他人財(cái)物,數(shù)額特別巨大;與人結(jié)伙,非法限制他人人身自由;與人結(jié)伙,以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí),、隱瞞真相的方法,騙取他人財(cái)物,數(shù)額特別巨大。根據(jù)刑法第二百九十四條,、第二百七十四條,、第二百三十八條、第二百六十六條以及《最高人民法院關(guān)于審理黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪的案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條第一款,《最高人民法院,、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條,《最高人民法院,、最高人民檢察院關(guān)于辦理敲詐勒索刑事案件適用法律若干問題的解釋》第一條、第八條之規(guī)定,胡某構(gòu)成組織,、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪,敲詐勒索罪,非法拘禁罪,詐騙罪,。2019年7月,杭州市中級(jí)人民法院作出裁定,維持一審判決結(jié)果,。

本案中,胡某網(wǎng)羅眾多人員,按照較明確的層級(jí)和職責(zé)分工,長(zhǎng)期盤踞高教園區(qū)向在校大學(xué)生放貸。他們誘騙在校大學(xué)生簽訂虛假的借款協(xié)議,制造資金走賬流水,通過“轉(zhuǎn)單平賬”的方式不斷壘高“債務(wù)”,以非法拘禁,、威脅恐嚇,、上門催討等手段,向?qū)W生及其家長(zhǎng)逼要所謂的高額欠款。這是典型的“套路貸”,是一種新型黑惡犯罪,不僅嚴(yán)重侵害百姓的合法權(quán)益,影響社會(huì)穩(wěn)定,而且衍生出多種刑事犯罪,危害極大,。

在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)中,“套路貸”違法犯罪活動(dòng)已被列為打擊重點(diǎn),。兩高兩部頒布的《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》《關(guān)于辦理黑惡勢(shì)力犯罪案件若干問題的指導(dǎo)意見》明確規(guī)定,“套路貸”是對(duì)以非法占有為目的,假借民間借貸之名,誘使或迫使被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”“抵押”“擔(dān)保”等相關(guān)協(xié)議,通過虛增借貸金額,、惡意制造違約,、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù),并借助訴訟,、仲裁,、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財(cái)物的相關(guān)違法犯罪活動(dòng)的概括性稱謂,。實(shí)踐中,常見的犯罪手法和步驟表現(xiàn)為:制造民間借貸假象;制造資金走賬流水等虛假給付事實(shí);故意制造違約或肆意認(rèn)定違約;惡意壘高借款金額;軟硬兼施“索債”,。

“套路貸”,層層是陷阱,處處是套路。在校大學(xué)生應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)防范意識(shí),識(shí)別套路,保障安全,。一方面,應(yīng)樹立正確的消費(fèi)觀,量入為出,理性借貸;不要貪圖一時(shí)享樂,不計(jì)后果,盲目借貸,。另一方面,一旦遭遇“套路貸”,要及時(shí)報(bào)案,用法律武器保護(hù)自己。不要因?yàn)楹ε露徊环ǚ肿庸鼟?在“套路貸”陷阱中越陷越深,遭受財(cái)產(chǎn)損失和不法侵害,。(路浩天)