隨著區(qū)塊鏈技術(shù)再次成為風(fēng)口,過(guò)去慣用的幣圈騙局又死灰復(fù)燃。

新快報(bào)記者發(fā)現(xiàn)一些企業(yè)以“區(qū)塊鏈創(chuàng)新”名義,發(fā)行“××幣”“××鏈”等形式的虛擬貨幣,發(fā)布白皮書(shū),募集資金或虛擬貨幣資產(chǎn);有些機(jī)構(gòu)為注冊(cè)在境外的ICO項(xiàng)目、虛擬貨幣交易平臺(tái)等提供宣傳,、引流,、代理買賣服務(wù)等,甚至出現(xiàn)個(gè)別非法機(jī)構(gòu)冒用人民銀行名義打著“法定數(shù)字貨幣”噱頭騙取投資人錢財(cái)。對(duì)此,全國(guó)新一輪的排查,、肅清整治已經(jīng)開(kāi)啟,北京,、上海,、深圳等地已經(jīng)開(kāi)始了對(duì)轄區(qū)內(nèi)虛擬貨幣等非法金融行為的排查,。早在2017年9月,央行等七部委發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》,明確了各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)立即停止,。總之,對(duì)于以虛擬貨幣交易為名的融資活動(dòng),我國(guó)是完全禁止的,。

■新快報(bào)記者 許莉蕓

空氣幣,、山寨交易所卷土重來(lái) 模式還是搞傳銷

近期,沉寂許久的一些炒幣微信群再度活躍起來(lái),群里七嘴八舌地議論著比特幣等虛擬貨幣的行情。很多號(hào)稱可供全球投資者炒幣的虛擬貨幣交易所也層出不窮,他們的服務(wù)器放置在國(guó)外,公司注冊(cè)地也在國(guó)外,但投資者卻主要集中在國(guó)內(nèi),。

比如總部位于新加坡的Biki,。有投資人表示,在投資群里客服人員每天都會(huì)發(fā)送新的上幣項(xiàng)目,僅在11月初的一周時(shí)間內(nèi)就上線了近十種虛擬貨幣,而且,這些新上的虛擬幣價(jià)格走勢(shì)非常雷同,開(kāi)盤即最高點(diǎn),然后價(jià)格一路下跌。

“新發(fā)行的虛擬貨幣里,相當(dāng)一部分甚至連代碼都是抄襲的,空有虛擬貨幣概念而沒(méi)有任何實(shí)體項(xiàng)目作為支撐,虛無(wú)縹緲,?！敝心县?cái)經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行院長(zhǎng)盤和林說(shuō),這就是我們常說(shuō)的“空氣幣”。

新快報(bào)記者發(fā)現(xiàn),這些“空氣幣”的宣傳手法大同小異,無(wú)非是主打高收益,模式上仍是傳銷式拉人頭的老一套,。網(wǎng)友小王告訴新快報(bào)記者,其家人近期沉迷于在ATB交易所買幣,已經(jīng)投入了十幾萬(wàn)元,。根據(jù)小王發(fā)來(lái)的該交易所的宣傳資料,標(biāo)題赫然寫著“官媒、黨媒,、電視臺(tái)宣傳報(bào)道,進(jìn)場(chǎng)就是撿錢”,。宣傳資料顯示,“ATB投1萬(wàn)月收入3000元,投4萬(wàn)一個(gè)月拿14700元,投13萬(wàn)一個(gè)月能拿55200元”,這樣算來(lái)年化收益最高超過(guò)了3000%。

盤和林表示,對(duì)于“空氣幣”來(lái)說(shuō),幣值的漲跌全靠營(yíng)銷忽悠支持,最終以不法分子在交易平臺(tái)聯(lián)合砸盤“收割”普通投資者結(jié)束,極大地?fù)p害了投資者的利益和區(qū)塊鏈技術(shù)的形象,。

監(jiān)管將“露頭就打” 新一輪全國(guó)肅清已經(jīng)啟動(dòng)

針對(duì)虛擬貨幣炒作死灰復(fù)燃的現(xiàn)象,北京,、上海、深圳等地監(jiān)管部門紛紛“亮劍”,對(duì)虛擬貨幣交易相關(guān)活動(dòng)進(jìn)行摸底排查,。有數(shù)據(jù)顯示,自2019年以來(lái),全國(guó)共關(guān)閉境內(nèi)新發(fā)現(xiàn)的虛擬貨幣交易平臺(tái)6家,分7批技術(shù)處置了境外虛擬貨幣交易平臺(tái)203家;通過(guò)兩家大的非銀行支付機(jī)構(gòu),關(guān)閉支付賬戶將近萬(wàn)個(gè);微信平臺(tái)方面,關(guān)閉宣傳營(yíng)銷小程序和公眾號(hào)接近300個(gè),。

事實(shí)上,早在2017年9月4日,央行等七部委就發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》,對(duì)ICO和虛擬貨幣交易場(chǎng)所進(jìn)行清理整頓,明確向投資者籌集虛擬貨幣,涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券,以及非法集資,、金融詐騙,、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。因此,在國(guó)內(nèi)發(fā)行虛擬貨幣是被明令禁止的,。

與上一輪清繳相比,此次全國(guó)清理整頓的介入更早,不少地方監(jiān)管表示從小,、從早進(jìn)行打擊清理。11月13日,央行官網(wǎng)發(fā)布公告澄清,目前網(wǎng)傳所謂法定數(shù)字貨幣發(fā)行,以及個(gè)別機(jī)構(gòu)冒用人民銀行名義推出“DC/EP”或“DCEP”在資產(chǎn)交易平臺(tái)上進(jìn)行交易的行為,可能涉及詐騙和傳銷,請(qǐng)廣大公眾提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),不偏信輕信,防范利益受損,。

根據(jù)全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室工作部署,北京市地方金融監(jiān)管局,、人行營(yíng)業(yè)管理部表示對(duì)虛擬貨幣等非法金融活動(dòng)堅(jiān)持“露頭就打”原則。據(jù)悉北京地區(qū)的排查早已開(kāi)始,地方監(jiān)管將對(duì)發(fā)現(xiàn)的新冒頭的境內(nèi)虛擬貨幣交易場(chǎng)所,、ICO活動(dòng),以及境外“出?！钡奶摂M貨幣交易平臺(tái),進(jìn)行及時(shí)處置。同時(shí),支付機(jī)構(gòu)被要求從支付結(jié)算環(huán)節(jié)加強(qiáng)排查,、清理,。11月21日,深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)等專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)《關(guān)于防范“虛擬貨幣”非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》,表示將對(duì)虛擬貨幣交易等非法活動(dòng)排查取證,。11月22日,央行上海總部表示,將對(duì)轄內(nèi)虛擬貨幣業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè),一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即處置,打早打小,。

10月底,北京警方破獲了數(shù)字貨幣交易所BISS的詐騙案,抓捕犯罪嫌疑人數(shù)十人,其中包括創(chuàng)始人以及BISS員工,。11月13日晚,數(shù)字貨幣交易所幣安官方微博“幣安Binance”被封,至今仍未解封。

“監(jiān)管發(fā)力對(duì)炒幣的(人)肯定是一記當(dāng)頭棒喝,但對(duì)我們這些真正在探索區(qū)塊鏈應(yīng)用的(人)來(lái)說(shuō),無(wú)疑是一種助力,?！庇袇^(qū)塊鏈從業(yè)人士說(shuō),“至少,未來(lái)人們不會(huì)再把區(qū)塊鏈和騙局老聯(lián)系在一起?！?/p>

區(qū)塊鏈不等于虛擬貨幣 “四大詐騙套路”曝光

炒幣現(xiàn)象死灰復(fù)燃,歸根結(jié)底還是利用了廣大投資人將區(qū)塊鏈與虛擬貨幣畫了等號(hào),。“區(qū)塊鏈與比特幣之間不能畫等號(hào),顯然也不等同于‘暴富’,?！倍辔粯I(yè)內(nèi)人士向記者強(qiáng)調(diào),區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N底層技術(shù),依托于這種技術(shù)誕生了比特幣等一眾數(shù)字貨幣,但不能因此就混淆在一起。

作為一項(xiàng)新技術(shù),大多數(shù)人對(duì)于區(qū)塊鏈技術(shù)的認(rèn)知并不深入,甚至有相當(dāng)一部分人認(rèn)為,區(qū)塊鏈就等于虛擬貨幣,。盤和林也表示,因此在區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)入公眾視野之初,部分不法分子打著區(qū)塊鏈的旗號(hào),大行違法斂財(cái)之實(shí),其中最為典型的手段,要屬利用虛擬貨幣炒作進(jìn)行的非法融資和詐騙行為,。“虛擬貨幣在國(guó)內(nèi)剛剛興起時(shí),確實(shí)有一部分是以真正的區(qū)塊鏈技術(shù)作為驅(qū)動(dòng)的,然而,隨著虛擬概念的火爆和投資者熱情的不斷上漲,劣幣驅(qū)逐良幣的現(xiàn)象開(kāi)始出現(xiàn),‘圈完錢就跑’已然成為幣圈的常態(tài),?！?/p>

地方監(jiān)管在加大排查、打擊力度的同時(shí),還進(jìn)行了投資者教育工作,。如央行西安分行提醒廣大投資人,不法分子假借“區(qū)塊鏈”“通證經(jīng)濟(jì)”之名,迷惑消費(fèi)者,虛假承諾“投資周期短,、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”,并通過(guò)幕后操縱,呈現(xiàn)有價(jià)無(wú)市和價(jià)格上揚(yáng)的假象吸引投資,甚至利誘投資者發(fā)展他人加入,不斷擴(kuò)充資金池,最終為其所有,損害消費(fèi)者利益,。

央行西安分行還總結(jié)了虛擬貨幣“四大詐騙套路”,套路一,將“區(qū)塊鏈”“去中心化”“開(kāi)放源代碼”等技術(shù)宣稱為自家虛擬幣的技術(shù)構(gòu)造;套路二,編造故事,、設(shè)計(jì)模式吸引投資者眼球;套路三,涉眾詐騙特征明顯,兼具多種違法犯罪特征;套路四,交易平臺(tái)服務(wù)器放置在境外,境內(nèi)行騙、境外數(shù)錢,為提前跑路做好準(zhǔn)備,。